A 7th 2023 márciusában a kormány két közlönyben értesítette a pénzmosás megelőzéséről szóló törvény (PMLA) átfogó módosítását, tekintettel a „Nyilvántartások karbantartása"És virtuális digitális eszközök".
A nyilvántartások karbantartása és a pénzügyi beszámolási célok érdekében a pénzügyi jelentéstevő szervezetek (például a bankok) felelősségi körét kibővítették a nonprofit szervezetek (NGO-k) és a politikailag kiszolgáltatott személyek (PEP-k) kiterjesztett meghatározásával.
Mostantól a civil szervezetek közé tartozik minden jótékonysági szervezet, amely vagyonkezelőként, társaságként vagy a 8. szakasz szerinti társaságként van bejegyezve. A bejelentés szerint nonprofit szervezet (NGO) minden olyan, vallási vagy jótékonysági céllal létrehozott szervezet vagy szervezet, amely vagyonkezelőként vagy társaságként vagy társaságként van bejegyezve (a Gt. 8. §-a szerint bejegyzett). A banknak, pénzintézetnek vagy közvetítőnek össze kell gyűjtenie és meg kell őriznie a civil szervezetek alapítóinak, letelepedőinek, vagyonkezelőinek és felhatalmazott aláíróinak adatait, és regisztrálnia kell a civil szervezetek adatait a NITI Aayog DARPAN portálján.
Az értesítés meghatározza, hogy a politikailag kiszolgáltatott személyek (PEP) olyan személyeket foglalnak magukban, akiket egy külföldi ország kiemelkedő közfeladatokkal bízott meg, ideértve az állam- vagy kormányfőket, vezető politikusokat, magas rangú kormányokat, igazságügyi vagy katonai tiszteket, állami tulajdonú vállalatok vezető tisztségviselőit. vállalatok és fontos politikai párttisztviselők. A banknak, pénzügyi intézménynek vagy közvetítőnek meg kell ismernie az ügyfelet (KYC), és részletes nyilvántartást kell vezetnie a PEP-k és nem kormányzati szervezetek tranzakcióinak természetéről és értékéről.
A pénzintézetek által összegyűjtött és vezetett pénzügyi nyilvántartások hasznosak lesznek a PMLA végrehajtó hivatalának az elkövetők nyomozása és büntetőeljárás során.
A második értesítés a virtuális digitális eszközök vagy kriptovaluták kereskedelmét a PMLA hatálya alá vonja. A PMLA hatálya alá tartozik a következő öt kriptovaluta-tevékenységet magában foglaló pénzügyi tranzakció, amelyet üzleti tevékenység során egy másik természetes vagy jogi személy nevében vagy nevében hajtanak végre:
- virtuális digitális eszközök és fiat valuták közötti csere (a jegybank által kibocsátott törvényes fizetőeszköz)
- csere a virtuális digitális eszközök egy vagy több formája között;
- virtuális digitális eszközök átadása;
- Virtuális digitális eszközök vagy eszközök őrzése vagy kezelése, amelyek lehetővé teszik a virtuális digitális eszközök feletti ellenőrzést; és
- virtuális digitális eszköz kibocsátói ajánlatában és értékesítésében való részvétel és pénzügyi szolgáltatások nyújtása.
Nyilvánvaló, hogy a kripto-tranzakciókat végrehajtó harmadik felek webportáljai mostantól a PMLA hatálya alá tartoznak.
Ez a két értesítés nagyon sokat foglalkozik a pénzmosás megelőzéséről szóló törvény (PMLA) végrehajtásáért felelős hivatallal.
A PMLA működésének közel két évtizede alatt az elmarasztalások aránya 0.5% volt. A nagyon alacsony elítélési arány mögött meghúzódó egyik fő ok a PMLA rendelkezéseinek joghézagaiban rejlik, amelyeket a két bejelentés 7.th 2023 márciusában átfogóan.
Az elítélési arány javításának célja ellenére a PMLA megerősítését célzó két bejelentés mögött a fő ok az indiai közelgő értékelés. Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) amely még ebben az évben esedékes. A COVID-19 világjárvány és a FATF értékelési folyamatának szüneteltetése miatt Indiát nem lehetett értékelni a kölcsönös értékelések negyedik fordulójában, és ugyanezt 2023-ra halasztották. Indiát legutóbb 2010-ben értékelték. A két értesítés átfogóan módosítja az indiai a pénzmosás elleni törvényt, hogy ez összhangba kerüljön a FATF ajánlásaival.
A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) egy olyan kormányközi szervezet, amely globális fellépést vezet a pénzmosás, a terrorizmus és a proliferáció finanszírozása elleni küzdelemben.
Mindazonáltal Indiában szinte minden ellenzéki párt bírálta ezt a lépést, és gyanakvónak tartja a pénzmosás elleni törvény megerősítésének valódi szándékát, amely több fogat ad a végrehajtó hivatalnak.
***
